Los 10 mejores dividendos del SP500 para cobrar un 5% anual

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Invertir en dividendos no es aburrido. Es inteligente, estratégico y, sobre todo, sostenible. Cuando el mercado se vuelve volátil y los precios bailan al ritmo de los tipos de interés o los titulares geopolíticos, hay una categoría de inversores que duerme mejor: los que cobran dividendos. No viven obsesionados con comprar barato y vender caro. Viven con ingresos periódicos que caen en su cuenta mientras las empresas que poseen hacen el trabajo duro.

 

 

Pero no cualquier dividendo vale. Lo importante no es cuánto paga una acción, sino si ese dividendo es sostenible, creciente y bien cubierto. Por eso, hemos seleccionado las 10 mejores empresas del SP500 por rentabilidad por dividendo, excluyendo las de alto riesgo, negocios cíclicos o estructuras inestables. Empecemos.

 

¿Por qué invertir en dividendos?

 

La inversión por dividendos combina estabilidad financiera, disciplina empresarial y generación de ingresos pasivos. Es una estrategia que busca vivir del flujo constante, más que de la revalorización especulativa.

Algunas razones de peso:

  • Cash flow predecible: Recibes ingresos incluso en mercados bajistas.

  • Reinversión inteligente: Recomprar acciones con dividendos genera interés compuesto.

  • Disciplina empresarial: Una empresa que paga dividendos suele tener mejor control del capital.

  • Menor rotación: Una cartera de dividendos bien seleccionada requiere menos cambios.

 

Ahora sí, veamos a las campeonas del dividendo.

 

 

Las 10 mejores empresas por dividendo del SP500

 
A continuación, te mostramos la lista con las que consideramos las 10 mejores opciones para crearte una cartera basada en una estrategia de cobro de dividendos sobre el SP500.
 
 
NúmeroSímboloEmpresaDividendo Anual (USD)Rentabilidad (%)
1UPSUnited Parcel Service, Inc.6,526,66%
2VZVerizon Communications Inc.2,696,16%
3BMYBristol-Myers Squibb Company2,425,04%
4PRUPrudential Financial, Inc.5,25,02%
5OKEONEOK, Inc.3,964,94%
6DDominion Energy, Inc.2,674,79%
7TGTTarget Corporation4,464,60%
8PEPPepsiCo, Inc.5,334,17%
9KMIKinder Morgan, Inc.1,154,10%
10MRKMerck & Company, Inc.3.124,00%
 
 
 
Vista la tabla anterior, te dejamos un breve análisis de cada una de las 10 empresas de la tabla. La idea es que te sirva de orientación y de explicación de por qué hemos elegido cada una de esas empresas y no otras...
 

🔃 Análisis de las 10 empresas

  

1. United Parcel Service (UPS)

  • Sector: Logística / Transporte

  • Calidad: Empresa global con fuerte presencia en e-commerce y logística empresarial. Modelo sólido con ventajas competitivas por escala.

  • 🟢 Dividendo: 6,66%. Alto y bien cubierto. Ha mostrado crecimiento regular. Paga al mismo tiempo que mantiene un beneficio operativo estable.

 

2. Verizon Communications (VZ)

  • Sector: Telecomunicaciones

  • Calidad: Gigante de telecom con ingresos estables por suscripciones móviles. Altamente defensiva, pero con presión por deuda y competencia.

  • 🟡 Dividendo: 6,16%. Sostenido históricamente, pero con crecimiento limitado. Tiene un payout algo elevado, pero todavía manejable.

 

3. Bristol-Myers Squibb (BMY)

  • Sector: Farmacéutico

  • Calidad: Dispone de una cartera sólida de productos, con medicamentos clave. En búsqueda de nuevas patentes por vencimientos en 2026–2028.

  • 🟢 Dividendo: 5,04%. Cobertura cómoda. Dispone de buena salud financiera y flujo de caja.

 

 

4. Prudential Financial (PRU)

  • Sector: Seguros y servicios financieros

  • Calidad: Una de las aseguradoras más grandes de EE. UU., con diversificación en productos de ahorro, vida y jubilación.

  • 🟢 Dividendo: 5,02%. Históricamente sólido y creciente. Su modelo de negocio es robusto.

 

5. ONEOK (OKE)

  • Sector: Energía (Midstream, gas natural)

  • Calidad: Activos esenciales en transporte y almacenamiento de gas. Genera ingresos estables por tarifas reguladas.

  • 🟢 Dividendo: 4,94%. Históricamente alto, estable y con crecimiento progresivo.

 

6. Dominion Energy (D)

  • Sector: Utilities (Electricidad y gas)

  • Calidad: Empresa regulada con fuerte presencia en EE. UU. Este. Actualmente acomete fuertes inversiones en renovables.

  • 🟡 Dividendo: 4,79%. Valor reajustado tras desinversiones. Sin embargo, este dividendo es hoy más conservador y sostenible.

 

 

7. Target Corporation (TGT)

  • Sector: Retail

  • Calidad: Gran minorista con buena gestión, aunque impactado por inflación y cambios de consumo.

  • 🟢 Dividendo: 4,60%. Pertenece a los Dividend Aristocrat. Histórico sólido y en aumento.

 

8. PepsiCo (PEP)

  • Sector: Gran consumo / Alimentación y bebidas

  • Calidad: Multinacional de bebidas y snacks. Modelo defensivo y global.

  • 🟢 Dividendo: 4,17%. Pertenece a los Dividend King. Creciente, fiable y sin interrupciones en más de 50 años.

 

9. Kinder Morgan (KMI)

  • Sector: Infraestructura energética

  • Calidad: Uno de los mayores operadores de oleoductos y gasoductos en EE. UU.

  • 🟡 Dividendo: 4,10%. Actualmente estable tras el recorte en 2016. Dispone de un buen flujo de caja aunque, eso sí, con un crecimiento limitado.

 

10. Merck & Co. (MRK)

  • Sector: Farmacéutico

  • Calidad: Empresa líder con medicamentos estrella como Keytruda. Dispone de un fuerte pipeline de innovación.

  • 🟢 Dividendo: 4,00%. Sólido, creciente y muy bien cubierto por flujo operativo.

 

 

✅ ¿Qué rentabilidad podrías esperar con esta cartera?

 

Si tomamos la media aritmética del dividend yield de estas 10 empresas, obtenemos:

📊 Rentabilidad media por dividendo: 4,95% anual

 

Un 4,95% de ingreso pasivo sobre el capital invertido cada año, sin necesidad de vender activos. Y lo más importante:

  • Está repartido entre sectores defensivos (salud, energía, consumo básico).

  • Proviene de empresas con historial probado y márgenes sólidos.

  • Tiene una baja probabilidad de recortes si el entorno económico se complica.

     

A diferencia de perseguir acciones "calientes", aquí el objetivo no es hacerse rico de un día para otro. Es construir un flujo de caja constante y creciente que te acerque, paso a paso, a la libertad financiera.

 

 

Conclusión

 

Mientras muchos sueñan con grandes revalorizaciones, los inversores en dividendos simplemente cobran por esperar. Y eso, en un entorno incierto, no solo es tranquilizador: es rentable.

 

Estas 10 empresas del SP500 no son las que más prometen, sino las que más cumplen. Con ellas, no solo inviertes en negocios estables: inviertes en tranquilidad. ¿Y tú? ¿Estás construyendo una cartera que pague por ti, o sigues dependiendo del mercado para vivir de él?

 

¡Nos vemos en el siguiente post!

Saludos.

 

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